《洗錢防制法》新法去年12月28日公布,昨日施行,修正重點包括增強洗錢防制體制等。行政院官網最新公告法務部發布的「重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準」,參考國際規範,明定列管範圍。不過,對照新加坡將「國會議員候選人」納入其中,台灣這部分尚未納入,尺度比新加坡是相對寬鬆。



政治人物 具影響力

新加坡金融管理局於2015年4月24日發布「洗錢防制及打擊資恐626號指引」,對國內重要政治職務人士,認為至少應包括內閣閣員、「國會議員及國會議員候選人」等。而我國新制上路後,首波納管人員包括總統、副總統在內的18類擔任重要政治職務人士,共約700多台中整形抽脂人,這當中包括立委,但未納入「立委候選人」。

以2016年第削骨權威推薦9屆立委選舉為例,最後當選立委的人數總計為113人,但選前的候選人數則多達556人。因此,若將「立委候選人」納入,那麼,我國洗錢防制新制加強審查的對象,人數將暴增。

有鑑於重要政治職務人士,具有重要職位及影響力,有可能被濫用於洗錢及相關犯罪行為,例如貪汙或賄賂。《洗錢防制法》第7條就規定,金融機構及指定的非金融事業或人員,對下顎削骨重要政治性職務人士、家庭成員及有密切關係之人,應執行加強客戶審查程序,例如進一步瞭解客戶資金來源,但這不是要直接拒絕與客戶交易。

亞太評鑑 明年大考

我國「重要政治性職務之人與其家庭成員及有密切關係之人範圍認定標準」的制定,參考了包括國際防制洗錢工作組織、新加坡金融管理局洗錢防制及打擊資恐指引、美國愛國者法案、英國洗錢法、加拿大重要政治性職務與國際組織人士指引、新加坡放貸人法、香港打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例、日本犯罪收益移轉法施行令、美國疑似涉及外國官員貪腐加強審查指引等多項國際規範。

台灣在亞太防制洗錢組織(APG)評鑑成績不佳,2007年被列為一般追蹤名單,2011年更降為加強追蹤名單,2018年將進行第3次評鑑。若第3次評鑑未能通過,恐連動影響我國金融機構,在海外的金融業務行為將受到一定程度的限制或禁止。

為推動洗錢防制新制,行政院相關部會及司法院已完成19個子法草擬,除防制洗錢基金外,均已於施行日前完成法制作業,內容涵蓋金融機構、銀樓業、地政士及不動產經紀業、律師、公證人、會計師、邊境管制及重要政治職務人士。

(中國時報)



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